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Vermögens­übertragung

Mit dem GenerationenPlan bleibt die Vermögensübertragung in Ihren Händen. Wer Vermögen hat, möchte es später an seine Erben weitergeben. Mit dem R+V-GenerationenPlan können Sie Ihr Vermögen anlegen und die Vermögensübertragung aktiv und vorausschauend gestalten. Denn Sie entscheiden wie Ihr Vermögen aufgeteilt wird.

  • Leistungen

    Der R+V-GenerationenPlan ist eine lebenslange Risikoversicherung gegen Einmalbeitrag. So können Sie Ihr Vermögen anlegen und die Vermögensübertragung aktiv gestalten.

    Bei Tod der versicherten Person wird die vereinbarte Todesfall-Leistung an die vom Kunden benannten Bezugsberechtigten gezahlt.

    Die Todesfall-Leistung ist einkommensteuerfrei.

    Falls die Freibeträge überschritten sind, fällt Erbschaftsteuer an.

    Stand Steuerrecht: 01.01.2014

    Als Versicherungsnehmer entscheiden Sie jederzeit über den Vertrag und somit über Ihr Vermögen:

    • Bezugsrecht ändern:
      Das Bezugsrecht kann jederzeit neu festgelegt werden. Niemand weiß, was kommt. Sie bleiben daher auch in Zukunft frei in Ihren Entscheidungen.
    • Vertrag teilweise verschenken:
      Sie entscheiden künftig gemeinsam über Rückkauf und Bezugsrecht. Bei anteiliger Übertragung bestimmen Sie weiterhin über den Vertrag mit.
    • Vertrag ganz verschenken:
      Bereits zu Lebzeiten können Sie den Vertrag vollständig übertragen. So nutzen Sie bei der Vermögensübertragung Freibeträge optimal aus.
    • Vertrag auflösen (Rückkauf):
      Die Kontrolle über das Vermögen liegt immer bei Ihnen als Versicherungsnehmer. Mit einem Rückkauf können Sie daher jederzeit über Ihr Geld verfügen.

    Unser Tipp:
    Planen Sie Ihre Vermögensübertragung so früh wie möglich, denn dadurch vermeiden Sie Familienstreit und Erbschaftsteuer.

  • Service-Hotlines

    Service-Hotline - 0800 533-1171*

    Für Auskünfte, Beratung, Fragen zu bestehenden Lebens- und Rentenversicherungsverträgen hat R+V für ihre Kunden eine Service-Hotline eingerichtet. Das Service-Telefon ist montags bis freitags von 07:30 Uhr bis 20:00 Uhr und samstags von 08:00 Uhr bis 14:00 Uhr für Sie besetzt.

    * Kostenfrei aus allen deutschen Fest- und Mobilfunknetzen.

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Frühlingstraße 16
97421 Schweinfurt
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